Vous trouverez ci-dessous l'interview de Fabrizio Rallo, gérant chez JUREXFI à Marseille.
Pouvez-vous nous parler de votre parcours ?
Ingénieur de formation, titulaire du DESS IAE Aix et d'un MBA de Gestion de Patrimoine j'ai commencé très tôt ma carrière de CGP au sein d'un réseau après une expérience dans l'informatique. Très vite avec 2 associés nous avons créé notre propre société de gestion de patrimoine en 1990.
Étant en relation avec des Notaires, nous avons ensuite créé JUREXFI en août 1993 afin de développer notre collaboration avec un groupe de Notaires.
15 Notaires nous ont fait confiance à cette époque et aujourd'hui nous travaillons toujours ensemble. C'est sans doute la preuve de la qualité de notre démarche.
Qu'est-ce que JUREXFI ?
JUREXFI est aujourd'hui une petite structure composée de 2 personnes, un CGP et une assistante. Nous gérons environ 100 M€ pour le compte de 400 clients. Les clients sont essentiellement des clients confiés par les Notaires avec qui nous entretenons une relation depuis plus de 25 ans.
Je me considère comme un généraliste. Notre profil type de client est une personne physique qui a vendu un bien immobilier et qui souhaite investir le prix de vente, ce qui correspond bien-sûr à la relation avec les notaires.
Nous avons toujours eu une philosophie de gestion prudente avec au départ une part importante de fonds euros. Aujourd'hui la part des fonds euros représente encore 60% environ des actifs.
En ce qui concerne les UC nous avons toujours privilégié les fonds patrimoniaux ou flexibles car nous ne sommes pas des gérants de portefeuille. On confie différentes poches à différentes sociétés de gestion. Notre activité en immobilier a toujours été extrêmement réduite sauf ce qui concerne l'immobilier indirect qui a pris une part plus importante depuis quelques années suite à la baisse des fonds euros. Notre actif est composé de 95% de contrats d'assurance-vie.
La réglementation, une arme à double tranchant ?
La réglementation est une contrainte et aussi une opportunité car elle permet de renforcer notre crédibilité. Elle rassure les clients qui découvrent une profession réglementée avec des process stricts. Elle protège les clients qui ont une information plus précise et nous également notamment vis à vis des autorités de tutelle. Bien entendu cela diminue notre rentabilité en augmentant notre temps de travail et de mise en conformité.
Qui sont vos partenaires ?
Nos partenaires assureurs sont GENERALI (offre produit de qualité, digitalisation, historique du partenariat, qualité du back-office et stabilité des interlocuteurs) et également CARDIF.
Nos principaux partenaires de maison de gestion sont CARMIGNAC, DNCA, ECHIQUIER, FIDELITY, ROTHSCHILD, EDR, CPR,THEMATICS...
Notre partenaire compte titres est ALPHEYS. Et enfin, nos partenaires dans l'immobilier indirect sont ALTIXIA et LA FRANÇAISE.
Comment anticipez-vous la situation actuelle ?
Dans la situation actuelle, totalement inédite, nous avons communiqué sur notre plan de continuation et restons à disposition de nos clients par mail ou téléphone. Les outils digitaux nous permettent de traiter la plupart des opérations.
Pour accéder au site, cliquez ICI.