• La majorité des conseillers considère que l'intégration de considérations ESG constitue une façon significative d'évaluer les investissements
  • Neuf conseillers sur dix voient dans l'investissement responsable une opportunité de développement d'activité
  • Plus des deux tiers des conseillers ont abordé le sujet de l'investissement responsable avec leurs clients

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Paris, 18 mai 2020 – Les conseillers financiers considèrent de plus en plus les produits ESG comme une opportunité de développer leur activité et de tisser des liens plus étroits avec leurs clients. Une étude mondiale, menée par NMG Consulting avec le soutien de Franklin Templeton, indique que, de par leur connaissance de ces produits et leurs allocations de portefeuilles, les conseillers adoptent de plus en plus les produits ESG.

Cette étude, qui a examiné le comportement de plus de 800 conseillers et intermédiaires financiers vis à vis de l'investissement responsable sur 10 grands marchés dans le monde (régions EMEA, APAC et Amérique du Nord), a établi que les conseillers reconnaissent de plus en plus l'importance d'intégrer des critères ESG à la prise de décisions d'investissement.
 
En Europe, elle a démontré que l'Italie et la France sont en tête des pays concernés : neuf sur dix des personnes interrogées y ont déclaré allouer des investissements en produits ESG (respectivement 91 % et 90 %). Concernant l'ISR ou spécifiquement les produits à impact, les conseillers suédois sont en tête, 70 % et 68 % d'entre eux, respectivement, déclarant des allocations à ces produits. Les investisseurs particuliers britanniques devancent toutefois légèrement leurs pairs d'Europe continentale en matière d'investissement ESG, puisque 87 % des clients des conseillers britanniques investissent en fonds ESG, contre 85% en moyenne pour l'Europe continentale. Par ailleurs, les investisseurs particuliers allemands se placent au niveau de leurs pairs européens, 84 % des conseillers allemands déclarant que leurs clients investissent dans des produits ESG et 62 % dans des produits ISR (contre une moyenne européenne de 61 %).
 

Julie Moret, Global Head of ESG chez Franklin Templeton, nous fait part de son analyse : “Il est incontestable que la pertinence croissante des questions environnementales associées au changement climatique, à la raréfaction des ressources naturelles et à l'efficience renforce l'intérêt pour les produits et solutions ESG. Ces thèmes d'investissement bénéficient également des pressions réglementaires. Il est encourageant de constater que, selon les résultats de cette étude, les conseillers réagissent à la demande croissante de leurs clients, ce qui va permettre une meilleure connaissance et une plus grande innovation du secteur dans cet univers.”

L'approche ESG, une opportunité de développement de l'activité

Tous les conseillers financiers interrogés ont indiqué un intérêt croissant de leurs clients pour les produits d'investissement à impact ESG positif, qui correspond à la préoccupation du grand public pour les questions environnementales et le changement climatique. De plus, les conseillers qui possèdent une expertise de l'investissement responsable déclarent qu'il favorise les affaires : 90 % des conseillers interrogés considèrent qu'il constitue une opportunité commerciale pour leur profession, et même, pour 42 % d'entre eux une "excellente opportunité".

L'étude a également déterminé que le fait d'aborder les critères ESG lors des discussions avec leurs clients leur permet de créer des liens plus étroits en favorisant de nouveaux échanges sur la finalité fondamentale de l'investissement et sur la mission d'investissement du client.

Selon Michel Tulle, Senior Director - Europe ex-UK chez Franklin Templeton : “Le secteur de la gestion d'actifs devrait réagir en soutenant les conseillers dans leur démarche de formation et d'information des clients sur l'approche ESG et répondre à la demande des investisseurs en offrant une gamme étendue de produits et solutions plus innovants.”

Julie Moret précise : "Le secteur doit toutefois veiller à la cohérence concernant la terminologie et les pratiques d'ESG. La plus grande transparence quant aux risques et aux mesures de l'ESG permettra d'améliorer les connaissances et l'information des investisseurs tout en développant l'encadrement de l'investissement responsable."

L'intérêt des clients pour l'investissement responsable est motivé par les questions environnementales.

Au niveau global, près de la moitié (46 %) des conseillers estime que les critères « E » (environnementaux) sont les plus importants pour leurs clients à court terme, tandis que les critères « G » (de gouvernance) sont mentionnés par 34 % d'entre eux et les critères « S » (sociaux) par 20 % d'entre eux. En outre, les questions environnementales sont a priori les plus pertinentes pour les clients particuliers investissant à court et long terme (respectivement 46 % et 63 %), le changement climatique, le développement durable et l'efficience des ressources étant, de l'avis des conseillers, les trois premières préoccupations ESG qui vont modifier la façon d'investir à court et à long terme.

David Zahn, Head of European Fixed Income chez Franklin Templeton, explique : "Franklin Templeton offre un ensemble solide de stratégies qui font partie de l'univers ESG, telles que Franklin European Total Return Fund , qui a récemment reçu le label "Towards Sustainability" de l'agence de labellisation CLA (Central Labelling Agency) , une entité indépendante de la Fédération belge du secteur financier (Febelfin). Nous continuons par ailleurs à répondre à la demande des clients en ajoutant de nouveaux produits d'investissement spécifiques à l'initiative pour le climat."

Une augmentation des allocations en produits ESG

En raison d'une demande croissante d'approche ESG, de nombreux conseillers européens ont d'ores et déjà modifié leur allocation d'actifs. L'étude a établi que plus de 86 % des conseillers ont déjà alloué en produits ESG et que 77 % d'entre eux prévoient que leurs clients vont augmenter leurs allocations en fonds d'investissement responsable au cours des deux prochaines années.
 

Les conseillers européens exigent désormais de plus nombreuses options d'investissement responsable pour satisfaire la demande de leurs clients. Au sein des catégories de produits, les clients préfèrent la gestion active à la gestion passive et le domestique au mondial, ce qui illustre en partie le désir de proposer aux clients des thèmes d'investissement responsable convaincants.

L'étude a également révélé les points suivants :

• Il existe de grandes disparités entre pays européens. En Italie, les conseillers ont abordé l'approche ESG avec leurs clients dans 90 % des entretiens, suivis par les néerlandais (80 %) et les allemands (76 %). On peut remarquer qu'en Suisse, l'initiative est également répartie entre les conseillers et les clients (50 %).
• En Suède, au Danemark et aux Pays-Bas, les clients sont les premiers à adopter les stratégies à impact. Le Royaume-Uni progresse sur ce point, puisque 30 % des clients particuliers devraient y "augmenter sensiblement" leurs investissements responsables au cours des deux prochaines années, contre une moyenne mondiale de 23 % et une moyenne européenne de 25 %.
• Plus de 40 % des actifs de l'investissement responsable sont placés dans des produits axés sur le marché domestique ; 29 % dans des produits régionaux et 27 % dans des produits mondiaux.
 

Franklin Templeton offre un vaste éventail de stratégies faisant partie de l'univers ESG, dont Templeton Global Climate Change Fund, Templeton Global Bond Fund 3 et Franklin European Total Return Fund.

 

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