Depuis le 1er octobre dernier, avec la loi Pacte les Français sont incités à prendre en main leur retraite via le nouveau PER (Plan d’Epargne Retraite). Mais y sont-ils prêts ?
Les résultats d’une étude commandité par Aviva France et Deloitte sont sans équivoque : 2 épargnants français sur 3 n’ont jamais entendu parler des nouveaux produits.
Alors que 63 % des Français interrogés déclarent être préoccupés par leur niveau de revenus une fois à la retraite, 2/3 des sondés n’ont jamais entendu parler des nouveaux produits retraite (PER) issus de la loi PACTE… et disent privilégier l’auto-information (magazines spécialisés, sites internet, discussions avec des proches) pour préparer leur retraite.
Pour Pascal Koenig, associé en charge de la pratique AM chez Deloitte « cette étude illustre particulièrement le paradoxe français en matière de connaissance financière. Alors que son niveau d’éducation financière ressort clairement parmi les moins élevés des pays développés, l’épargnant français privilégie l’auto-information et la gestion libre au détriment de la gestion pleinement conseillée ».
Et sans surprise, c’est une constante chez les investisseurs de l’Hexagone, l’avantage fiscal prime sur les qualités intrinsèques de la solution d’épargne retraite : « le triptyque historique « Liquidité, sécurité, rendement » perdure auprès des épargnants français alors même que l’environnement financier est complètement transformé et que les horizons d’investissement pour la retraite sont plus longs ».
En revanche, on constate que 98 % des CGP déclarent connaître les nouvelles dispositions de la loi Pacte en matière de retraite. Pour eux, les assureurs constituent la première source d’information concernant la loi Pacte et la retraite, suivi des partenaires CGP, les médias et internet, puis les conseillers externes.
Pour télécharger l’étude, cliquez ICI.