Nous avons rencontré Olivier Collin, Fondateur de Perspectives Gestion Privée.
1) Quel est votre parcours ?
Après Sup de Co Chambéry option finance (INSEEC) et une première expérience en réseau financier, j’ai co-fondé en 1990 le pôle « gestion de patrimoine » d’un des plus grands cabinets d’expertise comptable de Rhône Alpes. J’ai repris et externalisé cette activité en 2000 pour créer Perspectives Gestion Privée.
J’ai également été Président de la CNCGP de 2000 à 2006 après en avoir été administrateur pendant 11 ans. J’ai activement participé dans ce cadre à la création de statut de CIF et à l’évolution du statut de démarcheur financier inscrits dans le cadre de la loi de sécurité financière.
2) Pouvez-vous nous décrire votre structure ainsi que ses spécificités éventuelles ?
Perspectives Gestion Privée est une structure libérale dont je détiens la quasi-totalité du capital. Entouré d’une équipe solide de six collaborateurs et de notre communauté interprofessionnelle (Avocats, Notaires, Experts comptables …), nous conseillons de manière active et régulière plus de 350 familles sur la région Rhône-Alpes, la zone frontalière et Paris.
Notre objectif : accompagner nos clients dans la création de valeur en donnant du sens à leurs investissements. Pour cela, nous privilégions une approche sur-mesure de l’assurance-vie/capitalisation en UC en France comme au Luxembourg, ainsi que des solutions de Private Equity très sélectives opérées dans un esprit « club-deal », cela depuis plus de 10 ans.
3) Quelles sont les conséquences à votre avis d’une réglementation de plus en plus forte ? Que pensez-vous de la disparition du 3ème usage du courtage ?
Ayant œuvré pour son avènement, condition sine qua non de la reconnaissance de notre profession tant par les pouvoirs publics que par les épargnants, je ne peux qu’en soutenir les avancées sous conditions de réalisme et de pragmatisme. L’équité de traitement des CGP versus celui des autres acteurs de la gestion de patrimoine tels banquiers, assureurs... doit aussi être strictement observée. Je ne peux que me féliciter à ce titre de la participation active, constante et constructive de la CNCGP, sous l’impulsion de ses Présidents, à ces avancées depuis près de 20 ans, tant au plan national qu’européen.
J’ai toujours été vent debout contre le 3ème usage du courtage qui ne fait que défendre des rentes de situation au mépris de l’intérêt des épargnants. La liberté d’être conseillé par le professionnel de son choix (comme à disposer librement de son épargne – Cf transférabilité des contrats) est fondamentale, la rémunération doit donc « suivre » sans restriction. La position actuelle qui prévoit une indemnité compensatrice limitée dans le temps est un moindre mal mais demeure à mon sens la scorie d’un conservatisme très ancré.
4) Quels sont vos partenaires privilégiés (assureurs, assets managers, immobilier, capital investissement)
Nous mettons un accent particulier à ne recourir qu’à des partenaires et gérants de premier rang aux signatures solides et aux expertises avérées. Nous sommes très vigilants sur la transparence, la réactivité et à la pertinence des réponses qu’ils sont en mesure de nous apporter ainsi que sur leur interactivité tant en période faste qu’en période de crise. Nos sélections sont régulièrement challengées. Parmi eux, citons Nortia, Swiss Life Assurance, H2O, Equitim, Xerys Gestion et Lombard International Assurance au Luxembourg ...
5) Comment gérez-vous la crise actuelle ?
Nous avons fait preuve d’agilité et de rapidité à nous adapter grâce à une organisation ad hoc, nous permettant d’assurer une continuité de service auprès de nos clients leur garantissant un accompagnement sans faille et de qualité. Plus pro-actifs que jamais, nous nous sommes attachés à leur délivrer une information régulière, transparente et réfléchie sur l’évolution de leurs allocations d’actifs, de la manière la plus interactive possible (calls, visios…) et multimédias (vidéos, communiqués et newsletters…). Cette période nous a aussi permis d’accentuer notre digitalisation, notamment en matière de signature électronique, afin de maintenir un haut niveau de réactivité dans les opérations d’investissement de nos clients. Nos relations en sont ressorties renforcées.
Enfin, ces deux mois de confinement nous ont permis de concrétiser de nouveaux projets… de quoi rester positifs et optimistes !
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