À la veille de son salon, Patrimonia publie une étude en partenariat avec Morningstar sur les conseillers.
D’après ces derniers, il soufflera un vent d’optimisme sur le secteur en 2016 : 60% d’entre eux pensent que ce sera une « bonne année » voire, une « excellente année ». Ils affirment même que leurs clients sont beaucoup moins « méfiants et prudents » vis-à-vis de leurs investissements financiers.
Les solutions proposées devraient donc s’adapter au nouvel état d’esprit des clients. Pour la majorité des conseillers interrogés, le style de gestion à adopter doit être davantage « flexible et adaptable ». Ils tablent également, sans surprise, sur une augmentation de l’assurance vie en UC et sur une baisse du poids relatif des fonds en euros.
Selon l’enquête, ces professionnels comptent privilégier les actions des pays développés et les fonds diversifiés au dépend des actions émergentes.
Parmi ces prévisions, il en est une qui vient nuire au moral de certains conseillers financiers : l’arrivée des Robo-Advisors. En effet, 35% des professionnels jugent qu’ils auront un impact négatif, voire très négatif, sur leur activité.
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VL/FL