Rencontre avec Aymeric LEGROS et Rémi DUBOIS Gérants associés du Cabinet DLCP Conseil & Patrimoine.
1) Pouvez-vous nous décrire votre parcours ?
Le cabinet a été créé en 2014 par deux amis Aymeric et Rémi. Entrepreneur depuis ses 21 ans pour le premier et issu d’un parcours d’ingénieur pour le second, nous nous sommes rencontrés lors de notre précédente activité déjà dans le secteur de l’accompagnement financier. Avec des qualités et des défauts clairement complémentaires, l’idée de l’association a pris tous son sens lors d’une discussion (sérieuse) au beau milieu des plages brésiliennes. L’idée étant de mener notre propre barque, avec un point d’honneur sur la qualité, le choix de nos partenaires, dans le but de conseiller nos clients au mieux. Passionnés tous les deux par notre métier, les voyages ou le sport, cette association a été plutôt fructueuse car le cabinet a maintenant 7 ans d’existence. Le plaisir à collaborer est toujours inchangé. Nous apprécions les projets à taille humaine. Toujours dans un objectif d’accompagnement qualitatif, nous avons complété nos compétences en 2017 en validant le diplôme de l’AUREP expert en Gestion de Patrimoine.
2) Votre cabinet aujourd’hui ?
Le cabinet accompagne aujourd’hui un peu plus de 500 familles principalement sur la région Auvergne-Rhône, même si de plus en plus et grâce au digital, le développement géographique s’accélère.
DLCP Conseil & Patrimoine compte 8 personnes toutes aussi importantes les unes que les autres.
L’équipe est composée de 6 conseillers clientèle dont les 2 dirigeants, qui en plus de la gestion de la société souhaitent toujours être en contact avec le terrain. Nous veillons à toujours nous informer sur l’actualité de notre métier. Nous effectuons par exemple des formations tous les jeudi matin, dans le but d’être constamment formés et à jour des évolutions.
Les 4 conseillers (en plus des dirigeants) : Yohan Helderwerdt (associé depuis 2019), Benoit Gavant, Mélanie Marquois et Maxime Ferreira.
La Back Office est composée de 2 personnes Jessy Plaud et Manon Hubert, qui épaulent les conseillers au quotidien et contribuent grandement au développement de la société.
Nous avons eu la chance de « naître » avec le digital et de bénéficier de tout ce que peut apporter cette technologie pour notre métier. Nous avons notamment pu le constater lors de la crise du coronavirus.
Le cabinet propose un accompagnement personnalisé à ses clients en mettant en avant 2 points fondamentaux dans une relation de confiance : la transparence et la réactivité !
3) Quelles conséquences selon vous va engendrer une réglementation de plus en plus présente sur le métier de conseiller en gestion de patrimoine ? Par ailleurs que pensez-vous de la disparition du 3ème usage du Courtage ?
Une réglementation renforcée en gestion de patrimoine permet de faire le tri dans les CGP. Certaines personnes qui n’étaient pas présentes pour le conseil seront certainement amener à disparaître du milieu. Nous avons l’intime conviction que la règlementation est importante et qu’elle protège nos clients et les cabinets qui exercent de manière vertueuse. Bien sûr, il devient essentiel pour le bon fonctionnement d’un cabinet de se staffer pour répondre à ces contraintes réglementaires qui prennent du temps.
Quant à la disparition du 3ème usage du courtage, cela nous parait une très bonne chose. Dans le monde actuel où tout est de plus en plus exposé, il nous parait peu normal de continuer à rémunérer un cabinet si le client souhaite changer, souvent suite à un manque de suivi. Est-ce que le CGP doit être rémunéré pour la mise en place du contrat au départ ? Nous pensons qu’il l’a été avec les frais d’acquisition et d’encours pendant les années de détention. Encore une fois, la compétence et la relation clientèle sont extrêmement importantes dans notre métier. Chez DLCP, Nous traitons nos clients comme nous aimerions être traités.
4) Quels sont nos partenaires privilégiés ?
Offre Assurance-vie : Swisslife, Vie Plus, Primonial, pour la qualité de leurs contrats et leurs back-offices
Asset manager : Echiquier, Fidelity, Pictet, Sofidy, Varenne, Lazard, H2O
Immobilier : Catanéo pour son offre « packagée » LMNP Lyonnais, City Stone pour le Pinel
SCPI : Corum, Voisin, Primonial, Paref, Sofidy
Crownfunding : Investbook
5) Quelle est votre politique en matière d’Investissement Socialement Responsable ?
Depuis l’ouverture du cabinet, nous croyons fermement que l’ISR doit être intégré dans notre offre globale. D’une part, nous sommes convaincus qu’en terme de performances sur les rendements, cela peut avoir un impact positif car c’est dans l’air du temps. D’autre part, de plus en plus de clients veulent investir dans des projets qui leurs tiennent à cœur. L’investissement Socialement Responsable peut répondre à ces critères. Nous avons mis en place une sélection de ces fonds au sein du cabinet à disposition de tous les conseillers.
6) Comment gérez-vous la crise actuelle et quelles en seront les conséquences selon vous ?
Lors du premier confinement, nous avons contacté tous nos clients afin de les tenir informés de notre vision des choses et de les rassurer. Dès la 2e partie du mois de mars 2020, nous avons proposé à nos clients d’arbitrer une partie de leur allocation prudente vers des fonds plus offensifs. Nous exposions également le fait que la remontée pouvait prendre 6 mois comme 4 ans pour que les clients comprennent le risque. Depuis quelque temps, nous réarbitrons afin de rééquilibrer le profil d’investissement de nos clients ; car quasiment l’intégralité des personnes qui ont suivi nos conseils sont bien au-dessus des valorisations qu’ils avaient fin février 2020. D’un point de vue organisation, comme expliqué plus haut, nous avons la chance d’être très accès sur le digital, ce qui nous a clairement permis de passer cette période compliquée sans encombre.
7) Quels sont vos projets professionnels à horizon fin 2021 ?
Nous allons renforcer notre partie Back Office avec un nouvel arrivant fin 2021/2022. La demande étant toujours plus forte, nous voulons vraiment conserver notre qualité et continuer à viser l’excellence.
En fin d’année, nous commencerons à nous renseigner pour passer le diplôme de l’AUREP Patrimoine Chef d’Entreprise à Clermont Ferrand pour toujours augmenter les compétences de DLCP. Nous réfléchissons également dans un avenir très proche à une croissance externe en rachetant un portefeuille qui nous correspond. Si d’ailleurs un CGP partant à la retraite lit ses lignes, se reconnaissant dans notre profil, qu’il n’hésite pas à nous contacter ?
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