Retrouvez le portrait de Cécile Gallizzi, Experte en Gestion de Patrimoine, DG Finances.
1. Quel est votre parcours ?
J’ai effectué mes deux premières années de droit au centre juridique franco-allemand à Sarrebruck (Allemagne), puis ma licence à la faculté de droit de Strasbourg, j’ai prolongé ma formation par un master en droit des affaires puis un master 2 en finance à l’école de management de Strasbourg, Master que j’ai effectué en alternance au cabinet DG FINANCES, le cabinet de gestion de patrimoine familial. J’ai complété ma formation par le diplôme universitaire de gestion de patrimoine de l’AUREP en 2015 puis le diplôme universitaire d’ingénierie patrimoniale du chef d’entreprise de l’AUREP également en 2018.
2. Votre cabinet aujourd’hui ?
Le cabinet a été fondé en 1994 par Dominique GALLIZZI. Le cabinet DG FINANCES est une structure libérale sous forme de société dont le capital est détenu en totalité par Monsieur et Madame GALLIZZI. Entouré d’une équipe de 2 collaborateurs CIF ingénieurs patrimoniaux et deux collaborateurs administratifs dont l’expérience au sein de la structure est de l’ordre d’une vingtaine d’années, le cabinet DG FINANCES travaille en interprofessionnalité (avocats, notaires, experts-comptables). Nous conseillons de manière active plus de 450 familles sur la région Est et la zone frontalière (Luxembourg, Allemagne) ainsi que Paris et le Sud-Ouest : essentiellement lié à la délocalisation de certains de nos clients. Notre spécificité réside également dans le fait que certains postes au cabinet sont occupés par des personnes bilingues capables de trouver des solutions à des problématiques fiscales transfrontalières.
Notre mission : répondre aux sollicitations de nos prospects, clients, dont l’objectif est de chercher des solutions pour leur développement patrimonial ainsi que la recherche de revenus complémentaires dans le cadre de la retraite, l’optimisation de la gestion financière de leurs actifs patrimoniaux. Pour atteindre ces objectifs, le cabinet utilise des véhicules d’investissement comme l’assurance-vie ou le contrat de capitalisation.
D’autre part, l’ancienneté du cabinet ainsi que les relations de proximité développées grâce à un ancrage local, ont apporté une vraie valeur ajoutée au développement du cabinet. Ainsi, nous sommes en charge aujourd’hui de familles pour lesquelles nous assurons une vraie gestion de family officer.
3. Quelles sont les conséquences à votre avis d’une réglementation de plus en plus forte ? Que pensez-vous de la disparition du 3ème usage du courtage ?
Nous sommes convaincus du bien-fondé de la disparition du 3ème usage du courtage. En effet, il nous semble évident qu’un client puisse disposer de sa totale liberté dans le choix de son conseil, ainsi que disposer librement de son épargne (transférabilité de ses contrats d’assurance).
Il nous semble logique que la rémunération ne doit pas être un sujet et qu’elle doit suivre le conseil.
4. Quels sont vos partenaires privilégiés ?
Une des préoccupations quotidiennes du cabinet est bien entendu le choix de ses partenaires. Nous devons être extrêmement vigilents sur notre cette sélection. Nous sommes extrêmement attentifs sur la qualité du back-office, la digitalisation des outils mis à la disposition des conseillers, la souplesse, l’écoute, l’architecture ouverte dans le choix des fonds proposés, la disponibilité. Il nous paraît aujourd’hui inconcevable d’avoir des back-offices de compagnies d’assurance ou de banque injoignables le vendredi après-midi. Nous sommes convaincus que c’est le service apporté à nos clients qui fera la différence. Notre sélection est amenée à évoluer régulièrement. Citons Nortia, Intencial, Suravenir, Cardif, AXA... Pour le Luxembourg, nous travaillons avec WEALINS, VITISLIFE, La Mondiale Partenaire. Concernant les assets manageurs nous travaillons avec La Financière de l’Échiquier, DNCA, Comgest, Carmignac, Varenne, Pictet, Edmond de Rothschild (liste non-exhaustive). Nos partenaires immobiliers sont SOFIDY, PERIAL, VOISIN etc.
5. Quels sont vos principaux projets/principales ambitions à un an et cinq ans ?
-
Accélérer le développement du cabinet grâce au recrutement de nouveaux collaborateurs.
-
Poursuivre la digitalisation grâce aux outils numériques
-
Optimiser la communication du cabinet avec l’aide des médias numériques
-
Accentuer la fidélisation de nos clients qui sont nos premiers prescripteurs en leur apportant un maximum de service, d’écoute, de disponibilité, de suivi : c’est ce qui fera selon nous la différence !
-
La formation continue doit rester un axe essentiel du développement qui nous permettra d’apporter des solutions originales et différenciantes.
Pour accéder au site, cliquez ICI.