Plateforme de crowdfunding immobilier agréée par l’AMF et entité du Groupe, acteur global et intégré de l’investissement, Baltis aborde l’année 2023 avec confiance et optimisme.
Construction d’un immeuble de bureaux aux dernières normes et labels environnementaux situé près d’Orléans (45), qui sera loué à La Banque Postale. Opération financée sur la plateforme Baltis. (Image Arte Charpentier)
Tous les chiffres en témoignent : année après année, les Français confirment leur intérêt grandissant pour le crowdfunding immobilier. 2022 aura ainsi été une nouvelle année record pour le secteur, avec une collecte qui a pour la première fois dépassé le cap symbolique du milliard d’euros à 1,6 Md€, soit une hausse de 40% par rapport à 2021.
Par ailleurs, le rendement moyen brut s’est élevé à 9,49%, en augmentation de 0,25 point sur un an, 1 628 projets ont été financés l’an dernier, contre 1 346 en 2021, et le taux de défaut est resté faible à 0,3%. La durée moyenne d’investissement s’est stabilisée à 21 mois.
Le secteur a également poursuivi sa consolidation, à travers par exemple les rachats de Raizers par Empruntis et de Proximea par Baltis, ce qui illustre sa solidité.
Un marché résilient malgré les turbulences
En dépit de vents contraires, en raison de la poursuite de l’augmentation des prix de construction et du coût des matières premières, de difficultés accrues pour l’obtention de permis de construire et du durcissement des conditions de financement bancaire, d’où un allongement de la durée des projets, Baltis se veut rassurant.
« Des opportunités liées au sujet de la rénovation énergétique vont apparaître. En effet, l’adoption d’une législation plus ambitieuse en la matière fait de nouveaux projets, avec des marchands de biens en quête de fonds pour mener des travaux devenus indispensables », explique Alexandre Toussaint, Président de Baltis, qui table sur une nouvelle hausse de l’ordre de 30% de la collecte en 2023.
2023 sera également marquée par l’entrée en vigueur d’une nouvelle réglementation européenne. Celle-ci se traduira en premier lieu par une harmonisation des règles pour tous les pays membres de l’Union Européenne. Une fois obtenu l’agrément européen PSFP (Prestataire de Services de Financement Participatif), les plateformes auront la possibilité de proposer des projets dans tous les pays de l’UE et seront plus accessibles à tous les investisseurs résidant dans ces mêmes pays. La nouvelle législation impliquera cependant une réduction du financement maximum par projet à 5M€, contre 8M€ actuellement en France, et de nouvelles obligations pour les plateformes, qui devront mieux expliquer les risques des projets et proposer des tests de connaissance plus poussés aux investisseurs non avertis.
Acteur des territoires, la stratégie de Baltis s’oriente néanmoins vers les régions, avec le rachat récent durant l’été auprès de Banque Populaire Grand Ouest de la plateforme régionale Proximea, mais envisage certaines opérations en Belgique.
Baltis, des objectifs ambitieux pour 2023
Acteur phare du marché, créé en 2016 et agréé par l’AMF, Baltis a signé un remarquable exercice 2022, collectant 25 millions d’euros et finançant 43 projets, soit une croissance de 53%.
Déjà présente à Paris et Lille, la plateforme a en outre renforcé sa présence régionale avec l’ouverture d’un nouveau bureau à Lyon afin d’accélérer son développement sur la région Auvergne-Rhône-Alpes et son implantation à Nantes et Bordeaux avec son entité Proximea.
Proximea ambitionne de devenir la référence du crowdfunding immobilier et du private equity dans les régions Bretagne, Normandie, Pays-de-la-Loire et Nouvelle-Aquitaine.
« Avec Proximea, nous aspirons à financer des start-up à impact dans les secteurs de l’immobilier, la transaction et de la rénovation énergétique. Nous sommes aussi en phase de réflexion pour lancer de nouveaux produits dans les énergies nouvelles et renouvelables (éolien, photovoltaïque, solaire), toujours accessibles à partir de 1 000 € », complète Alexandre Toussaint, Président de Baltis.
2023 devrait également permettre à Baltis d’obtenir son agrément européen PSFP et de structurer un fonds FCPR (fonds commun de placement à risque) dédié au crowdfunding immobilier avec Foncière Magellan, société de gestion agréée du Groupe Magellim. Accessible à partir d’un ticket d’entrée de 5 000€, ce fonds devrait être éligible au PEA/PME et aux contrats d’assurance-vie. Visant une performance cible de 7% par an et une collecte de 30 M€ pour le premier millésime, il a vocation à participer à la rénovation du parc immobilier français à travers des opérations de crowdfunding sur Baltis, Proximea et d’autres plateformes rigoureusement sélectionnées par les équipes du groupe.
Enfin, Baltis devrait également lancer prochainement une nouvelle offre de gestion privée mêlant Assurance-vie, PER et SCPI, et travaille sur le déploiement d’une application mobile avec l’objectif d’améliorer l’expérience utilisateur et de capter une clientèle plus jeune.
Pour accéder au site, cliquez ICI.
A propos de Baltis :
Créée par Alexandre Toussaint en 2016, Baltis, entité du Groupe Magellim depuis 2021, est une plateforme de crowdfunding immobilier agréée par l’AMF qui propose des solutions d'investissement accessibles à partir de 1 000€. Baltis accompagne les promoteurs et les marchands de biens dans le financement de leurs projets de construction, réhabilitation ou rénovation. Baltis a financé plus de 100 projets, soit près de 60 millions d’euros. Engagée au cœur des territoires et présente à Paris, Lille et Lyon, Baltis souhaite promouvoir l’immobilier participatif au niveau local avec une approche financière combinée à de l’émotionnel. Les rentabilités annuelles cibles sont comprises entre 8 et 12%* sur des durées entre 6 mois et 36 mois. Les souscriptions sont 100% en ligne, éligibles au PEA/PME et sont ouvertes à la fois aux particuliers et aux investisseurs professionnels. En 2022, Baltis a fait l’acquisition de la plateforme Proximea, spécialiste du crowdfunding immobilier et private equity sur l’Arc Atlantique.
* Avertissement : les performances passées ne présagent des performances futures
A propos du Groupe Magellim :
Le Groupe Magellim a été créé en 2018 par Steven Perron, Président de Foncière Magellan, société de gestion agréée AMF, spécialiste de l’investissement immobilier en région (SCPI, OPPCI, FPCI, Club deal). L’ambition portée par le groupe est de devenir un acteur global et intégré de l’investissement afin d’apporter à ses clients des projets d’investissements responsables et durables et porteurs de sens pour les entreprises et les territoires. Après plusieurs prises de participation, le Groupe Magellim a connu un fort développement en 2021 et 2022 avec le rapprochement des sociétés Baltis, A Plus Finance, Turgot Capital et dernièrement Proximea. Le Groupe Magellim gère aujourd’hui plus de 3,5 milliards d’actifs sous gestion et regroupe plus de 120 collaborateurs mus par une même volonté d’innover et d’agir sur l’immobilier de demain.