Portrait de CGP : Bastien Baron - Justae Gestion Privée

Retrouvez notre interview avec Bastien Baron, Fondateur et Gérant de Justae, cabinet de conseil en gestion de fortune, qui partage son parcours et sa vision d’un accompagnement patrimonial sur-mesure. 

L'équipe Justae Gestion Privée
(De gauche à droite) Hélène Détrez (Responsable des opérations), Bastien Baron (Fondateur Gérant), Jean-Baptiste Haslé (Responsable Ingénierie patrimoniale)

1. Quel a été votre parcours jusqu'à présent et qu'est-ce qui vous a inspiré à vous orienter vers la gestion de patrimoine ? 

C’est lors d’un premier stage au Crédit Agricole, lorsque j’avais à peine 19 ans, que la gestion de patrimoine m’a attiré. Ce qui m’a immédiatement séduit, c’est la richesse et la transversalité du métier : le juridique, le fiscal, l’économie, l’investissement, tout en étant au contact direct des personnes que l’on accompagne, sur le long terme. Cette combinaison m’a passionné dès le départ et elle continue de me porter aujourd’hui. C’est un métier que je prends comme un sport ou un jeu stratégique, dans lequel on essaye toujours de se surpasser et d’évoluer en permanence car c’est un métier en constante transformation.

Mon parcours s’inscrit dans une logique classique : après un Master en Gestion de Patrimoine à Angers, j’ai débuté en 2013 dans le secteur bancaire parisien. L’évolution était rapide, mais je me sentais plus à l’aise dans le conseil, dans l’univers indépendant que j’avais pu connaître précédemment lors de deux stages pendant mes études. J’ai donc rapidement rejoint un cabinet de conseil en gestion de patrimoine indépendant, dans lequel je suis resté six ans.

Accompagner progressivement des entrepreneurs et des familles aux patrimoines plus importants et complexes m’a confronté à de nouvelles problématiques. Cela a renforcé mon envie d’approfondir mon expertise afin de proposer un accompagnement toujours plus précis et adapté. J’ai donc repris mes études en 2020 et obtenu un Master en Droit du Patrimoine Professionnel à Dauphine. Dans la continuité, j’ai fondé un cabinet de gestion de fortune, Justae Gestion Privée, qui pivote naturellement aujourd’hui vers un modèle multi-family office.

2. Comment décririez-vous votre cabinet aujourd’hui en termes de services, valeurs, et objectifs principaux ?

Justae représente aujourd’hui une équipe de 4 personnes qui accompagne et conseille près de 45 familles de chefs d’entreprise, cadres dirigeants, artistes et sportifs de haut niveau dans toutes leurs problématiques juridiques, fiscales, familiales et financières. Il y a une vraie proximité entre l’équipe et les clients, de par leur faible nombre, forcément, et aussi par les canaux de communication utilisés qui peuvent être des « groupes » sur des messageries privées et instantanées comme Signal.

Justae a été créée sur trois valeurs qui continuent encore aujourd’hui de guider chacune de nos actions : l’excellence dans le conseil, la totale indépendance dans les solutions recommandées et le tout avec des frais transparents et maîtrisés. 

Nous avons toujours travaillé quotidiennement avec des avocats et des notaires et notre nouveau positionnement family office pousse cette interprofessionnalité jusqu’aux banquiers de nos clients, notamment.

Notre objectif est de pouvoir offrir une porte d’entrée unique, indépendante et sans biais capitalistique ou de rémunération, pour répondre à toutes les problématiques que peuvent rencontrer les familles que l’on accompagne : grâce à notre équipe et un interlocuteur dédié en interne chez Justae, mais aussi via notre réseau. C’est ce que nos clients recherchent : déléguer en toute sérénité des sujets qu’ils ne maîtrisent pas ou n’ont pas le temps de traiter, à une équipe jeune, pluridisciplinaire et compétente.

3. Comment percevez-vous l’évolution des réglementations sur votre métier et quelles adaptations envisagez-vous pour répondre à ces changements ?

L’évolution des réglementations s’inscrit dans une dynamique de renforcement de la transparence, de la protection des investisseurs et de l’éthique professionnelle. Nous observons une réglementation de plus en plus exigeante qui nous impose une adaptation continue, tant sur le plan des connaissances que des pratiques.

Nous y répondons avec :

• Les anciennes méthodes qui fonctionnent toujours, comme le renforcement de la formation et la veille réglementaire, la transparence accrue sur la rémunération et les produits proposés et l’intégration de critères extra-financiers (notamment ESG, mais pas que) ;

• La digitalisation, que nous mettons en place via des outils numériques facilitant la conformité réglementaire (archivage des échanges, traçabilité des conseils, mise en conformité avec le RGPD, signature électronique…) pour assurer une gestion fluide et sécurisée des dossiers clients.

Quoi qu’il en soit nous sommes contraints, donc nous essayons de faire de la réglementation un levier de confiance et de professionnalisme, garantissant à nos clients un accompagnement toujours plus rigoureux et adapté. Le fait d’accompagner un nombre restreint de familles nous permet de déployer des moyens sur ce sujet.

4. Quelle est votre approche en matière d’investissement socialement responsable et comment cela s’intègre-t-il dans vos recommandations ?

Nos expériences passées nous ont convaincus qu’il était plus lisible d’avoir quelques briques très identifiées (investissements à impact notamment), plutôt qu’essayer de plus ou moins « verdir » un portefeuille entier, avec les fortes contraintes que cela peut demander.

Il est certain que la part d’actifs privés élevée, voire très élevée dans nos recommandations, et donc par ricochets dans le patrimoine des familles que l’on accompagne, aide à répondre aux demandes de nos clients les plus exigeants sur ces sujets.

Pour simplifier, nous avons des filtres éthiques et d’exclusion sur l’ensemble du patrimoine que l’on supervise et des investissements très particuliers qui vont venir répondre à certains souhaits que l’on a pu identifier avec les clients en amont (transition énergétique, impact social, immobilier réhabilité, startups à impact, etc). 

Le greenwashing a fait son effet et beaucoup pensent encore qu’il faut faire un choix entre rendement et durabilité, nous estimons donc que nous avons un grand rôle d’éducation par rapport à ces thématiques. Nous n’oublions pas cependant que Justae est un conseil et que ça reste l’argent de nos clients : notre rôle est de structurer leur patrimoine en fonction de leurs objectifs et de leurs critères, pas d’imposer les nôtres.

5. Avec quels partenaires collaborez-vous étroitement et sur quels critères les choisissez-vous ?

Notre indépendance est une valeur fondamentale qui garantit à nos clients des conseils sur-mesure et désintéressés. Nous n’entretenons aucune relation capitalistique avec des institutions financières, ce qui nous permet de sélectionner librement les solutions les mieux adaptées à une situation patrimoniale spécifique. 

Afin de toujours proposer les meilleures alternatives du marché, nous avons de plus en plus adopté une approche orientée vers les appels d’offres. Cette méthodologie nous permet de comparer factuellement et objectivement les différentes offres disponibles pour retenir les plus performantes.  

Nous avons donc la possibilité de travailler avec tout le monde, mais ne nous mettons aucune obligation de travailler avec un partenaire en particulier.

6. Quelles réalisations majeures ont marqué vos douze derniers mois, et quels sont vos projets pour l’année à venir ?

L’année écoulée a été particulièrement riche pour Justae :

• Le nombre de collaborateurs a doublé : un ingénieur patrimonial et un responsable back-middle office nous ont rejoints ;

• Nous avons restructuré la détention du capital, afin que je puisse l’ouvrir plus facilement et partager ainsi la création de valeur avec les managers : chose qui a été faite en début d’année puisqu’Hélène et Jean-Baptiste sont désormais associés ;

• Nous avons mis au point, lancé, et éprouvé une offre 100% honoraires ;

• Nous venons d’obtenir le label B Corp !

Les objectifs que nous visons pour la suite :

• L’équipe va continuer de s’étoffer avec deux personnes qui vont nous rejoindre à la rentrée de septembre : une sur le pôle ingénierie patrimoniale et une autre pour prendre le lead sur la partie investissements ;

• Notre nouvelle offre « Family Office » est une réussite. Elle devient prépondérante chez les nouvelles familles que nous accompagnons et nous allons continuer de la développer ;

Des objectifs alignés sur notre volonté d’un développement essentiellement qualitatif, dans le souci constant d'améliorer l’accompagnement des familles qui nous font confiance et nous obligent !

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